□黄佳之

培训背景和现状

2020年，我国已实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番的目标，居民收入显著提高的同时，也有数据表明，居民收入中工资性收入占比超60%，而财产性收入仅2%，远低于发达国家10%-20%的水平。党的十七大首次提出要创造条件让群众拥有财产性收入，这对完善社会主义经济体制、发展资本要素市场、进一步发挥市场在资源配置中的决定性作用、缩小收入分配差距、最终实现共同富裕都有着重要的现实意义。

目前，金融财富市场的快速发展与专业的服务能力不足之间的矛盾是制约居民财产性收入持续增长的关键瓶颈。宁波市财富管理人员的数量和质量都有很大的提升空间，因此组织金融管理人才培养是实现从“野蛮生长”到“专业赋能”转型升级的重要突破路径。

培训设计和路径

培训战略上坚持专业化、长期化、系列化和品牌化。在宁波市现代服务业公共职业培训平台的大力支持下，自2014年开始，市金融研究院携手市金融业联合会、金融理财师俱乐部共同开展了面向金融机构财富管理人才的系列专项主题培训，包括2014年的“金融理财精英专业提升班”、2015年的“高端财富顾问人才培训班”和2016年的“私人银行家培训班”等，还针对高端金融财富管理方面师资不足的问题，增加了“高级金融财富管理师资培训班”。

方案设计上坚持充分调研、精准设计、优化操作。这一系列主题培训都是在市金融业联合会理财师交流中心、市金融理财师俱乐部专家团队的指导下，征求行业从业人员的意见和建议，深入调查行业发展现状和未来趋势，以及财富管理人员业务和技能发展需求的基础上，反复讨论，数易其稿，最终形成的相对完善的培训方案。

培训师资上坚持专业、高端、务实。这一系列主题培训邀请了业内高端专家和海内外优秀师资来授课，讲授最新最前沿的内容和知识，确保知识的完整性和实效性。同时对应各个不同层级的学员制定差异化阶梯式的课程内容，学员普遍反映培训内容非常贴近工作需要，解决了他们日常工作中的很多现实问题。

培训管理上坚持精心组织、贴心服务、及时完善。这一系列主题培训配备了专门的班主任和工作人员。训前建立微信群，及时发布相关信息和通知；训中全程参与，及时协调解决各种突发事件，甚至细化到根据不同培训课程的特点，设置培训教室的桌椅摆放；训后及时发放培训满意度问卷，收集归纳学员的意见建议，在后续培训中及时改进完善。

培训效果和影响

覆盖范围广，满意度高：这一系列主题培训基本上覆盖了本市各金融机构，学员满意度每年都达到95%以上。

形成有影响力的品牌：由于坚持专业化、长期化、系列化和品牌化的培训战略，几年下来，积累了良好的口碑和公众认可度，提升了本市现代服务业公共职业培训平台的品牌影响力和社会美誉度。

形成良性协调发展：“高级金融财富管理师资培训班”通过几年的深度培训，不仅提升了本市金融行业财富管理人员的专业水平，同时也在受训学员中发掘和培养了一批既具有较高专业知识和技能，又具有一定授课能力的专家型师资，而这些师资又被各大高校特聘，连续三年参与“大学生未来金融家计划”的公益培训，形成了人才培训和反哺社会的良性互动。

共建高校实训基地：“大学生未来金融家计划”是由市金融研究院、市金融业联合会理财师交流中心、现代服务业公共职业培训平台和市头部纸媒共同发起的，面向本市各高校毕业班学生的公益培训。所有讲师都是利用业余时间免费参与授课，授课内容覆盖各种金融业态，旨在为即将毕业进入金融机构工作的学子们提供全面的行业介绍，培养后备人才。该项目受到了各高校相关专业学生的热捧，甚至有部分国内和海外高校的学生也慕名前来参加，得到了市金融办的高度肯定。

普及公众金融理念：帮助公众树立正确的理财观，识别虚假宣传和防范金融欺诈，确保个人财产的安全，组织开展了多次“跟着CFP学理财”活动，以专业权威的观点传授正确的金融理念、提升理财意识和防骗能力，为维护社会稳定发挥了积极作用。

（作者单位：宁波高新区社区学院，浙江 宁波315100）